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工行开展风险排查 防范P2P输入性风险

2019-06-25 来源:网络整理|

核心提示:【网贷?#34892;?#35759;】相关统计数据显示,截止6月初,国内p2p网贷平台与银行签订资金存管协议的有110家。其中正式接入银行存管系统的仅21家,占全部平台比例0.87%。  日前,为了针对一些P2P平台管理规范

  【网贷?#34892;?#35759;】相关统计数据显示,截止6月初,国内p2p网贷平台与银行签订资金存管协议的有110家。其中正式接入银行存管系统的仅21家,占全部平台比例0.87%。


  日前,为了针对一些P2P平台管理规范程度不高、风险极易传导扩散现象,工商银行菏泽分行对P2P平台开展了风险排查,积极防控输入性风险。
  一、明确分工,部门协作。分行内控合规部牵头排查工作,?#21344;?#22312;我行开立账户的P2P平台客户相关信息;公司业务、个人金融、银行卡、住房金融、结算与现金管理等部门分别负责法人客户业务、个人客户业务以及结算账户资金流向等内容的排查,并通过P2P平台网站、调阅平台公司发放的宣传单?#30830;?#24335;,排查P2P平台公司是否存在利用工行开展虚假宣传的欺诈行为。
  二、 排查风险,消除隐患。通过排查,未发现P2P平台公司涉及非法集资或民间融资的风险账户,未发现利用工行进行虚假宣传的欺诈行为。但发现一户P2P平台公司客户网站首页合作伙伴处有“中国工商银行”名称和标识,容易误导客户认为我行与该公司为合作伙伴关系。对此风险隐患,立即与该客户进行沟通,将工行名称和标识从网站首页合作伙伴处进行了删除。
  三、 加强监测,防范风险。加强客户尽职调查和日常交易监控,对存在非法集资等可?#21830;?#24449;的,及时进行上报。同时,不定期对客户进行回访、暗访,发现利用工行开展虚假宣传等行为,及时采取措施,责其消除负面影响。

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